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CARTA DE CRÉDITO EM DETALHES – NÍVEL AVANÇADO - VIA WEBINAR

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Objetivo

Apresentar estudo sobre Crédito documentário, contemplando cotação, precificação, emissão, emendas, aviso, confirmação, negociação, checagem de documentos e desconto de L/C, além das principais mensagens Swift do grupo 700, tais como MT 700, 701, 707, 732, 734, 740, 742, 747, 750, 752, 754 e 799 (Main messages types for Documentary Credits) e MT 999 (não chaveada) – Free Format. Abordar as cartas de crédito especiais, tais como Transferível, Red Clause, Green Clause, Revolving L/C e Back-to-back credits.

Desenvolver com o grupo os conceitos de cada campo da MT 700 e 701, suas consistências, as questões de PLD e compliance nas mensagens, entendimento da legislação internacional (UCP 600, IBSP 745 e URR 725, suas exigências e fazer cases para testar a apreensão do conhecimento.

Apresentar também os principais conceitos do Saque (Bill of Exchange) bem como comparar a Carta de crédito com a Standby L/C, a fim de esclarecer as principais diferenças em termos técnicos e de legislação internacional.

Programa

1

PARTE I – Conceito e emissão de Carta de Crédito

- Definição de Carta de Crédito;
- Questão dos riscos comercial e político;
- Legislações aplicáveis;
- Bill of Exchange - Definição e aplicabilidade;
- Definições e aplicações da UCP 600 e ISBP 745;
- Interpretações de termos específicos de uma L/C;
- Questão da L/C x Contratos Comerciais;
- Tipos de Carta de Crédito;
- Figuras da L/C e suas responsabilidades (incluindo Isenção de Responsabilidade por Transmissão e Tradução);
- Emendas – Definições e cuidados;
- Definição de um Crédito irrevogável;
- Discrepância – Pontos de atenção e tratamento;
- Considerações preliminares sobre abertura de uma L/C;
- Questão do Draft da L/C (pedido normal dos Clientes);
- Emissão do Pré-aviso de L/C – MT 705;
- Emissão do Swift – MT 700 e MT 701 (Cruzamento dos campos da mensagem com as definições da UCP 600 e ISBP 745);
- Definição de Disponibilidade do Crédito, Designação e dos termos:
a. By Payment;
b. By Deferred Payment;
c. By Acceptance;
d. By Negotiation;
e. By Mixed Payment;
- Questões de Compliance nos campos, documentos e cláusulas;
- O que fazer com cláusulas de boicote?;
- Saques ou embarques parcelados;
- Acordo de reembolso Banco a Banco, autorização de reembolso (MT 740) e o “Reimbursement Undertaking” sob a URR 725;
- Análise das mensagens Swifts para cada parte do processo de emissão, alteração, aviso, checagem de documentos, negociação, aceite ou rejeição de documentos, informação sobre discrepâncias, reembolso e confirmação;
- Cases;
- Exercícios de fixação – Questões.

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PARTE II – Exame de documentos (L/C na Importação ou na Exportação)

Etapas da L/C de Exportação
- Aviso da L/C (responsabilidades);
- Confirmação da L/C (precificação, riscos e melhores práticas);
- Exame de Documentos x Negociação (Risco Técnico e documental);
- Negociação com cópias;
- Prazos aplicáveis para aviso, negociação e resposta com relação aos documentos;
- Apresentação de documentos em conformidade (Complying presentation);
- Non-documentary conditions (Condições não documentárias);
- Definição de Late presentation x Credit Expired;
- Definição de Stale Documents;
- Definição de Período de Apresentação x Expiry Date;
- Prorrogação da data de vencimento ou último dia para apresentação;
- Forma de aceitar ou negar um jogo de documentos;
- Confirmação silenciosa (Risco País, comercial e de documentos com discrepância – Risco Operacional);
- A questão do “apontamento interno de discrepância”;
- Pacote de tarifas e precificação;
- Questões de Compliance nas cláusulas e nos documentos;

Conceitos para a Conferência dos Documentos
- Forma de conferência (Olhar tríplice);
- Padrão de conferência;
- Isenção de responsabilidade quanto à efetividade dos documentos;
- Atos de Força maior (Force Majeure);
- Prazos do Saque: At sight, At xx days from shipment or xx Days sight;
- O que significa “on their face”?;
- Questão das abreviações;
- Questões da emissão da Fatura sob uma L/C;
- Certificações e Declarações;
- Correções e alterações em Documentos;
- Datas em Documentos que não sejam Saque, Documento de Transporte ou de Seguro;
- Documentos não considerados de Transporte sob a ótica da UCP 600;
- Expressões não definidas;
- Inconsistência nos Documentos;
- Emissor dos Documentos;
- Idioma dos Documentos;
- Tolerância e embarques parciais;
- Cálculos Matemáticos;
- Erros de ortografia e de Digitação;
- Páginas Múltiplas fisicamente ligadas;
- Originais e Cópias;
- Assinaturas em Documentos;
- Título de documentos e Documentos Combinados;
- A questão das correções e autenticações;
- Questões específicas do B/L;
- Conhecimento de embarque Clean;
- O que significa Full Set Clean on board?;
- On board notation x pre-printed wording no B/L;
- Formas de consignação do Bill of Lading e endosso;
- Non-negotiable Sea waybill (Marítimo não negociável);
- “No convés, Carregamento e contagem do Embarcador, Conteúdo segundo Embarcador e Encargos adicionais ao Frete”;
- House e Master AWB;
- Outras modalidades de transporte e transportes multimodais;
- Charter Party Bill of Lading;
- Recibo de entrega expressa, envio postal ou de correspondência registrada;
- Documentos de seguro e coberturas;
- Certificado de Origem e outros Certificados;
- Exercícios e Cases.

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PARTE III – Créditos Especiais

Créditos Especiais
- Red Clause;
- Green Clause;
- Carta de Crédito Transferível;
- Carta de Crédito Revolving (Rotativa) – Comparação entre L/C revolving por tempo e cumulativa x L/C com saques parcelados;
- Back-to-Back Credits.

Outras questões
- Análise da LC x Standby L/C (Comparação);
- Definição de Cessão de Direitos (Assignment of Proceeds);
- Desconto de Carta de Crédito (L/C Discounting).

Metodologia

Vídeo aulas usando as ferramentas Zoom ou Teams.
- Parte teórica com apresentação de slides
- Parte pratica com análise de cases das mensagens MT 700, 701 e 707. Explicação da utilização das mensagens 732, 734, 740, 742, 747, 750, 752, 754, 799 e MT 999 (free format).
- Exercícios de fixação de conceitos e conteúdo.

Pré-requisitos

Conhecimento básico de processos e procedimentos relativos às operações de carta de crédito, garantias internacionais e/ou processos de comércio exterior e/ou câmbio e noções do funcionamento do mercado de câmbio no Brasil, bem como da plataforma Swift.

Público Alvo

Profissionais de instituições financeiras que atuam nas áreas de Câmbio, Controles Internos, Compliance, Jurídico, área de Risco de Crédito, PLD/FT e Auditoria, área de vendas especializadas de instituições financeiras e demais áreas interessadas.
Consultores e assessores de negócios do mercado de câmbio (correspondentes bancários cambiais e prestadores de serviços cambiais para instituições financeiras).
Estudantes e bacharéis de Comércio Exterior e Administração com ênfase em comercio exterior.

Docente

Marcelo Ferreira Lima

Marcelo Lima é atualmente Assessor Técnico Especialista da FEBRABAN e docente do Instituto FEBRABAN de ensino. Anteriormente foi Superintendente de Produtos de Câmbio e Trade no Banco Safra S/A, Bank of America Merrill Lynch e no Banco ABN AMRO Real S/A. Graduado em Administração de Empresas com foco em Comércio Exterior, com MBA em Gestão Empresarial pela Fundação Dom Cabral, trabalha há 32 anos em Comércio Exterior. Trabalhou também no Lloyds TSB Bank plc, BankBoston, Santander e Banco Pine. Especialista em Crédito Documentário, já foi instrutor do IBMEC (CBA) para Trade Finance e atua desde 2009 como professor no MBA em Comércio Exterior e Negócios Internacionais da FGV.

Mais informações: https://www.linkedin.com/in/marcelo-lima-01024113a/

Carga Horária

15 horas de preparação | 15 horas de aula (Dividido em 5 aulas de 3 horas cada) – período noturno

Mais Informações

O curso será nos dias: 31/MAIO - 02,04,07 e 09/JUNHO.

- Apresentação em PowerPoint com síntese das mensagens Swift, regras de negócio, modelos de formulários e regulamentação vigente.
- Exercícios para fixação de conhecimento.

POR DETERMINAÇÃO DA LEI 12.741/2012, INFORMAMOS O PERCENTUAL APROXIMADO DOS TRIBUTOS INCIDENTES: 12,6% SENDO:
ISS .............. MUNICIPAL......5%
COFINS ......... FEDERAL......7,6%

Carga Horária

15 horas de preparação | 15 horas de aula (Dividido em 5 aulas de 3 horas cada) – período noturno

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Informações para contato

  • Para dúvidas informações e suporte, retornaremos exclusivamente no e-mail tutoria@infi.com.br em até 48 horas.
  • Atendimento exclusivo Comercial & Vendas no telefone (11) 3186-6962 ou (11) 4878-6964 de segunda a sexta das 9h às 18h.
  • Dúvidas sobre o curso EAD PLDFT para Correspondentes, ligue para (11) 2199-6979 ou envie um e-mail para pldftcorrespondentes@infi.com.br

Av. Brigadeiro Faria Lima, 4300 - 4º andar - Itaim Bibi - São Paulo, SP

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