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Objetivo

Adquirir uma visão abrangente e macro dos conceitos, modelos e técnicas aplicadas na gestão das finanças em bancos ao compreender o gerenciamento centralizado dos ativos e passivos (técnicas do ALM), desde a precificação do funding até a decisão de negócios junto aos gerentes das áreas comerciais. Conhecer os modelos de avaliação de performance das unidades de negócios (profit centre) e produtos, a partir do retorno do capital alocado e, metodologia de precificação do spread e das taxas dos ativos de crédito no método RAROC. Ainda, adquirir uma visão integrada entre planejamento estratégico, a gestão de capital, o processo orçamentário até a análise corporativa da criação de valor aos acionistas (abordagem EVA).

Programa

1. Visão das Finanças e Estruturas de Unidades de Gestão

Objetivos da Gestão das Finanças
Estrutura de Negócios e Unidades de Gestão

2. Gestão Centralizada dos Ativos e Passivos (ALM)

Objetivos da Unidade ALM nos Bancos
Uma Visão do Balanço Gerencial: Usos & Fontes (balance sheet management)
Macro-fluxo Financeiro dos Recursos entre ALM x Negócios
Gestão da Liquidez: Monitoramento, Riscos e Projeção
Gestão do Funding e Formação da Precificação Interna (FTP)
Gestão do Descasamento (gaps) e Risco de Taxa de Juros no Balanço (IRRBB)

3. Apuração da Margem Financeira e Resultado Gerencial dos Negócios

Apuração da Margem Financeira de Spread nos Ativos (operações e carteira)
Apuração da Margem (P&L) da Tesouraria (trading book) e ALM (banking book)
Apuração das Perdas com Ativos de Crédito (PDD e PEC)
Modelo de Rateio das Despesas em Custos Administrativos
Apuração do Resultado Líquido Gerencial dos Negócios (unidades e produtos)

4. Análise da Performance e Retorno de Capital nas Unidades e Corporativo

Gestão do Capital Regulatório e Econômico
Precificação Método RAROC do Spread e Taxas dos Ativos
Metodologia de Avaliação da Performance e Retorno do Capital Alocado
Gestão do Capital na Visão de Criação de Valor (Abordagem EVA)

5. Processo de Planejamento: da Estratégia aos Negócios

Planejamento Estratégico e Modelo de Negócios
Processo Orçamentário de Negócios, Capital e Resultados
Integração das Finanças e Riscos em Bancos

Metodologia

- Apresentação de slides contendo os conceitos, modelos e definições;
- Ambiente para debates e troca de ideias com instrutor e colegas.

Competências Desenvolvidas

- Conhecer os objetivos e funções, de forma macro e abrangente, da atuação da área de finanças em bancos, bem como suas metodologias e técnicas;
- Adquirir conhecimentos fundamentais do papel da área de finanças dentro de um banco, de forma a propiciar uma atuação mais eficiente a atuante dos profissionais das áreas de negócios e áreas técnicas, bem como ter um aprendizado essencial para seu crescimento profissional;
- Compreender o papel desta atividade estratégica na gestão bancária, desde os conceitos e os critérios aplicados na apuração de resultados gerenciais, na gestão do capital para alocação nos negócios até a avaliação da performance corporativa.

Pré-requisitos

*O participante precisa ter noções mito básicas de produtos bancários e mercado financeiro

Público Alvo

- Profissionais de instituições financeiras de qualquer área: gerentes de unidades de negócios (Varejo e Atacado), integrantes das áreas de Planejamento, Controladoria, Contabilidade, Riscos, ALM, Tesouraria, Auditoria, Produtos e áreas afins;
- Profissionais de empresas de Auditorias, Ratings, Fundos, Consultorias e demais interessados no tema;
- Muito indicado para programas internos de formação de gerentes e de capacitação dos profissionais nas instituições financeiras.

Docente

José do Socorro Assis

Economista pela Universidade Mackenzie, pós-graduado em Finanças/Contabilidade na Fipecafi, MBA em Gestão Empresarial na Fundação Dom Cabral e Mestrado em Administração na PUC-SP. Exerceu sua carreira por 30 anos no mercado financeiro, onde foi head das áreas de Planejamento, Controladoria e Riscos nos bancos Unibanco, Fibra e Pine. Possui especialização em processos de gestão das finanças e riscos em bancos. Atualmente exerce serviços de consultoria e treinamentos nas áreas de gestão das finanças, tesouraria e riscos em bancos.

Mais informações: https://www.linkedin.com/in/jos%C3%A9-do-socorro-assis-89b00b21/

Mais Informações

O curso ocorrerá nas datas de 08, 09 e 10/9, com o total de 9 horas – sendo realizado em 3 dias com 3 horas de aula.

POR DETERMINAÇÃO DA LEI 12.741/2012, INFORMAMOS O PERCENTUAL APROXIMADO DOS TRIBUTOS INCIDENTES: 12,6% SENDO:
ISS .............. MUNICIPAL......5%
COFINS ......... FEDERAL......7,6%