Cursos de Curta Duração

O Ciclo de Crédito – da Concessão à Recuperação

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Objetivo

Desenvolver os participantes, que atuam direta ou indiretamente com crédito, a construir uma visão ampla, crítica e consolidada de todo o ciclo do crédito.
O conteúdo aprofundado explora por meio de exposições dialogadas os conceitos primordiais do crédito, sucedidos pelos métodos de concessão, as ferramentas de gestão e recuperação, além dos instrumentos mais utilizados para precificação de acordo com os aspectos regulatórios mais relevantes para o mercado financeiro contemporâneo.
Auxiliar os participantes a identificarem os impactos de operações de crédito no resultado da instituição.

Programa

1

DEFINIÇÕES E CONCEITOS BÁSICOS DE CRÉDITO

Ciclo de Crédito
Conceito de crédito
Definições de Crédito

2

AVALIAÇÃO DO RISCO DE CRÉDITO

Ciclo de Risco de Crédito
Visão Integrada dos Riscos de Crédito
Momento e Etapas da Concessão
Características das Operações de Crédito

3

AVALIAÇÃO DO RISCO DE CRÉDITO PF

Forma Estatística – Conceito
Credit Scoring / Exemplo de aplicação do Credit Scoring
Credit Scoring x Behaviour Score

4

AVALIAÇÃO DO RISCO DE CRÉDITO PJ

Risk Rating - Definição
Dimensão Quantitativa
Indicadores: Liquidez, Estrutura, Desempenho
Reflexões sobre EBTIDA
Dimensão Qualitativa – O que avaliar?
Construção do Risk Rating

5

AVALIAÇÃO DO RISCO DA OPERAÇÃO

Rating da Operação

6

FORMAS JULGAMENTAL DE AVALIAÇÃO DO CRÉDITO

Cês do Crédito

7

ESTRUTURAÇÃO DO CRÉDITO

8

POLÍTICA DE CRÉDITO

9

PROJETO DE BASILÉIA

Essência dos Acordos
Parâmetros PD, EAD, LGD

10

GERENCIAMENTO E RECUPERAÇÃO DO CRÉDITO

Conceito
Créditos Problemáticos
Indícios de Créditos Problemáticos

11

RAROC – PRECIFICAÇÃO DE OPERAÇÕES DE CRÉDITO

12

CLASSIFICAÇÃO DE CRÉDITO

Metodologia

Aulas expositivas com apoio de recursos audiovisuais.
Exercícios práticos individuais e em grupos.

Pré-requisitos

Os participantes devem ter conhecimento em análise e decisão de crédito bem como ter como responsabilidade direta ou indireta na gestão de uma carteira de crédito.
Ter familiaridade com os instrumentos de decisão e acompanhamento de crédito e eventual recuperação.

Público Alvo

Pessoas ligadas à análise e decisão de crédito e que tenham em sua função alguma gestão do crédito, ou seja, administração do crédito e avaliação dos seus impactos no dia a dia de sua atividade.
Indivíduos que desejam aprimorar em gerenciar as operações de crédito de uma carteira de clientes ou de um produto de crédito, desde a concessão até a recuperação.

Docente

Antonio Suenaga

Mestre em finanças pela PUC-SP, administrador pela FEA-USP.
Atuou em instituições de grande porte como o Unibanco - diretor de crédito e no Itaú - superintendente de crédito, totalizando 26 anos de atividade profissional..
Atua como instrutor, na Infi / FEBRABAN desde 2009, em temas de análise e decisão crédito – PF e PJ, também no Santander e outras instituições e cooperativas de crédito.
Foi professor de pós-graduação na FECAP e Universidade São Judas.

Tem interesse no curso?

POR DETERMINAÇÃO DA LEI 12.741/2012, INFORMAMOS O PERCENTUAL APROXIMADO DOS TRIBUTOS INCIDENTES: 12,6% SENDO:
ISS .............. MUNICIPAL......5%
COFINS ......... FEDERAL......7,6%

Turmas em aberto

Inicio: 26/09 a 27/09/17

ESPAÇO BE SIDE - Av. Paulista, 807 - 9º andar - Conj 902 - Bela Vista - SÃO PAULO, SP

Carga Horária
16h
Horário
09h às 18h
Em Até 12X R$ 112,50 s/ juros
para associados
Total R$1.350,00
Em Até 12X R$ 132,50 s/ juros
para não associados
Total R$1.590,00

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Av. Brigadeiro Faria Lima, 1485 - Torre Norte - 12º andar - Pinheiros - São Paulo, SP

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