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Conceitos e Fundamentos do Sistema Financeiro Nacional (03 horas-aula)
- Estrutura básica atual do Sistema Financeiro Nacional;
- Mecanismo de funcionamento do SFN;
- Órgãos reguladores e supervisores: CMN, BACEN e CVM
- Banco Central do Brasil (principais atribuições, mercado aberto e compulsórios);
- Mercados (monetário, crédito, capitais e câmbio);
- Conceito de política fiscal, cambial e monetária;
- Principais participantes do mercado financeiro: bancos múltiplos, bancos comerciais e de investimento; financeiras; bolsas de valores e futuros; corretoras e distribuidoras de valores; SELIC e CETIP;
- Tecnologia bancária e inovações em serviços financeiros.
2
Conceito e características básicas de alguns dos principais produtos bancários (03 horas/aula)
- Produtos de Investimento:
• Fundo Garantidor de Créditos (FGC);
• Conceito de Taxa DI e Taxa Selic
• Caderneta de Poupança;
• Certificado de Depósito Bancário;
• Letra Financeira;
• Letra de Crédito Imobiliário;
• Letra de Crédito do Agronegócio;
• Debêntures e Notas Promissórias;
• Conceito de Fundos de Investimento;
- Produtos de Crédito:
• Cheque Especial;
• Crédito Pessoal (Normal e Antecipação de 13º Salário/Imposto de Renda);
• Crédito Consignado;
• Crédito Imobiliário;
• Hot Money e Capital de Giro;
• Antecipação de Recebíveis;
• Crédito Direto ao Consumidor (Veículos e Equipamentos).
3
Cálculos Financeiros de alguns dos principais produtos bancários (03 horas-aula)
- Visão geral sobre a utilização da HP-12C;
- Funções Financeiras na HP-12C (n, i, PV, PMT e FV);
- Cálculo dos seguintes produtos:
- Certificado/Recibo de Depósito Bancário/Recibo de Depósito Cooperativo;
- Letra Financeira e Letra do Tesouro Nacional;
- Letra de Crédito Imobiliário/Agronegócio;
- Comparação do rendimento de uma LCI ou LCA e sua equivalente em % bruto do DI em uma aplicação em CDB;
- Poupança Pessoa Física;
- Crédito Pessoal; Crédito Consignado e Crédito Direto ao Consumidor;
- Quitação antecipada de parcelas ou contratos (regras atuais da legislação brasileira Resoluções CMN 3516 e 4320);
- Conceito de Custo Efetivo Total (CET) nas operações parceladas.
4
Gestão Estratégica de Riscos (03 horas-aula)
- Introdução e definição de risco;
- Teoria do risco e do retorno;
- Tipologia das exposições a risco;
- Riscos: mercado, crédito, operacional, legal e liquidez;
- Segregação de funções – Chinese Wall;
- Gestão de risco corporativo em tempos de crise;
- Provisão para Devedores Duvidosos;
- Índice de Basiléia;
- Alocação Capital em Risco.
5
Operações de Tesouraria em Instituições Financeiras (03 horas-aula)
- Operações interbancárias;
- Obtenção de recursos da instituição financeira;
- Captação de recursos: títulos públicos, títulos privados e interbancário;
- Câmbio: operações em moedas estrangeiras;
- Recursos de tesouraria: próprios e terceiros;
- Estrutura de rentabilidade dos bancos (spread;)
- Visão geral dos modelos de negócios existentes;
- Demonstrativos financeiros dos players;
- A equação do negócio financeiro;
- Alavancagem, Spread e Inadimplência.
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Banking game – Workshop Interativo (03 horas-aula)
- Atividades bancárias simuladas, envolvendo administração do fluxo de caixa, negociações de operações, otimização de recursos e minimização de riscos, abrangendo:
o Transações dos participantes no mercado financeiros;
o Envolvimento da instituição financeira no mercado;
o Formação da taxa de juros;
o Administração do fluxo de caixa;
o Relacionamento de risco-retorno;
o Gestão de PDD e POC;
o Gestão Principais Índices e Indicadores do Mercado;
o Gestão de Políticas (Operacional, Risco e Crédito);
o Métricas Retorno, Eficiência e Performance.