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CONCEITO E FUNDAMENTOS – GESTÃO FINANCEIRA
-Principais conceitos da estrutura e funcionamento do Sistema Financeiro Nacional e outros fundamentos essenciais:
-Sistema Financeiro Nacional;
-Política fiscal, cambial e monetária;
-Órgãos reguladores: CNM, BACEN e CVM.
-Banco Central
(Compromissos, mercado aberto e depósitos compulsórios)
-Mercados;
-Participantes do mercado financeiro:
-Bancos múltiplos e comerciais e de investimentos;
-Financeiras;
-Bolsa de Valores e Futuros: ações, futuros, derivativos e investidores).
-Corretoras de valores (CTVM) e distribuidora de valores (DTVM);
SELIC, CETIP e CBLC.
-Operações interbancárias;
-Taxas Over de Mercado: SELIC, DI.
-Inadimplência;
-Riscos: Mercado, crédito, operacional, legal e liquidez.
-Segregação de funções – Chinese Wall;
-Obtenção de recursos da instituição financeira;
Captação de recursos: Títulos públicos, títulos privados e interbancário.
-Câmbio: Operações em moedas estrangeiras;
-Controles;
-TI em tesouraria;
-Recursos de tesouraria: Próprios e terceiros.
-Profissional de tesouraria.
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SIMULAÇÃO
Simulação de atividades bancárias envolvendo a administração do fluxo de caixa, negociações de operações de captação e aplicação, otimização de recursos e minimização de riscos:
-Transações dos participantes no mercado financeiros;
-Envolvimento da instituição financeira no mercado;
-Formação da taxa de juros;
-Administração do fluxo de caixa;
-Relacionamento de risco-retorno;
-Empréstimos financeiros:
-Principais operações, precificação, negociação e controle.
-Tramitação de recursos na instituição financeira;
-Simulações - Áreas da instituição – Segmentação estrutural: comercial: manager e agências.
-Crédito;
-Tesouraria: Manager e mesas.
-Risco de mercado;
-Administração.
-Instituição externa- Interbancário.
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ESTRUTURAÇÃO DAS ATRIBUIÇÕES
-Comercial
Manager: Negociações especiais de captação e empréstimos – Definição de Spreads
Agências: Captação de recursos e empréstimos – clientes
-Tesouraria
Manager: Negociações especiais de caixa, captação e empréstimos, definição de Spreads.
Mesa de Captação: Administração do fluxo de caixa;
-Abertura de mercado de taxa de juros – formação/atualização de taxas;
-Precificação / negociação de operações
-Alimentação de sistemas / simuladores;
-Atuação no mercado interbancário;
-Fechamento do fluxo de caixa.
Aplicação:
-Estruturação de operações de crédito;
-Alimentação de sistemas / simuladores;
-Negociações de empréstimos com agências / clientes;
-Negociações de spreads – Managers / agências / cliente;
-Acompanhamento de descasamentos;
-Autorização de operações e operações especiais;
-Acompanhamento de mercado – outras instituições.
Crédito:
-Limites, modalidades, prazos e garantias;
-Avaliar clientes / documentação necessária
Risco de mercado:
-Posição de risco financeiro – Abertura do dia;
-Enquadramento;
-Monitoramento on-line de operações / risco.
Administração:
-Custódia;
-Liquidação;
-Sistemas;
-Contabilidade;
-Rentabilidade.
Instituição externa – Interbancário:
-Negociações de operações com instituições;
-Registros em sistemas.
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DESENVOLVIMENTO DAS SIMULAÇÕES
Pautado em estruturas distintas, serão formadas equipes rotativas de acordo com as atribuições a serem outorgadas para cada atividade, bem como utilização de estações de trabalhos ou semelhantes, em quantidades adequadas conforme a estruturação das equipes, e em complemento será utilizado software de prático entendimento, como Excel por exemplo. Também caberão recursos para consultas via Internet em sites de informações de Mercado, como BACEN, BMF&BOVESPA dentre outros, viabilizando ao participante um melhor entendimento sobre a influência dos agentes de mercado nos momentos das negociações.