Cursos de Curta Duração

Banking - Introdução e Fundamentos a Atividade Bancária

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Objetivo

Propiciar ao participante entendimento, capacitação, envolvimento, de forma prática, e tomadas de decisão nas atividades operacionais de uma instituição financeira, abrangendo áreas como comitê executivo, tesouraria, comercial, crédito, administração, risco de mercado, e relacionamentos com clientes e mercado interbancário, sintetizando os mecanismos de funcionamento da instituição no mercado.

Programa

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CONCEITO E FUNDAMENTOS – GESTÃO FINANCEIRA

-Principais conceitos da estrutura e funcionamento do Sistema Financeiro Nacional e outros fundamentos essenciais:
-Sistema Financeiro Nacional;
-Política fiscal, cambial e monetária;
-Órgãos reguladores: CNM, BACEN e CVM.
-Banco Central
(Compromissos, mercado aberto e depósitos compulsórios)
-Mercados;
-Participantes do mercado financeiro:
-Bancos múltiplos e comerciais e de investimentos;
-Financeiras;
-Bolsa de Valores e Futuros: ações, futuros, derivativos e investidores).
-Corretoras de valores (CTVM) e distribuidora de valores (DTVM);
SELIC, CETIP e CBLC.
-Operações interbancárias;
-Taxas Over de Mercado: SELIC, DI.
-Inadimplência;
-Riscos: Mercado, crédito, operacional, legal e liquidez.
-Segregação de funções – Chinese Wall;
-Obtenção de recursos da instituição financeira;
Captação de recursos: Títulos públicos, títulos privados e interbancário.
-Câmbio: Operações em moedas estrangeiras;
-Controles;
-TI em tesouraria;
-Recursos de tesouraria: Próprios e terceiros.
-Profissional de tesouraria.

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SIMULAÇÃO

Simulação de atividades bancárias envolvendo a administração do fluxo de caixa, negociações de operações de captação e aplicação, otimização de recursos e minimização de riscos:
-Transações dos participantes no mercado financeiros;
-Envolvimento da instituição financeira no mercado;
-Formação da taxa de juros;
-Administração do fluxo de caixa;
-Relacionamento de risco-retorno;
-Empréstimos financeiros:
-Principais operações, precificação, negociação e controle.
-Tramitação de recursos na instituição financeira;
-Simulações - Áreas da instituição – Segmentação estrutural: comercial: manager e agências.
-Crédito;
-Tesouraria: Manager e mesas.
-Risco de mercado;
-Administração.
-Instituição externa- Interbancário.

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ESTRUTURAÇÃO DAS ATRIBUIÇÕES

-Comercial
Manager: Negociações especiais de captação e empréstimos – Definição de Spreads
Agências: Captação de recursos e empréstimos – clientes
-Tesouraria
Manager: Negociações especiais de caixa, captação e empréstimos, definição de Spreads.
Mesa de Captação: Administração do fluxo de caixa;
-Abertura de mercado de taxa de juros – formação/atualização de taxas;
-Precificação / negociação de operações
-Alimentação de sistemas / simuladores;
-Atuação no mercado interbancário;
-Fechamento do fluxo de caixa.

Aplicação:
-Estruturação de operações de crédito;
-Alimentação de sistemas / simuladores;
-Negociações de empréstimos com agências / clientes;
-Negociações de spreads – Managers / agências / cliente;
-Acompanhamento de descasamentos;
-Autorização de operações e operações especiais;
-Acompanhamento de mercado – outras instituições.
Crédito:
-Limites, modalidades, prazos e garantias;
-Avaliar clientes / documentação necessária
Risco de mercado:
-Posição de risco financeiro – Abertura do dia;
-Enquadramento;
-Monitoramento on-line de operações / risco.
Administração:
-Custódia;
-Liquidação;
-Sistemas;
-Contabilidade;
-Rentabilidade.
Instituição externa – Interbancário:
-Negociações de operações com instituições;
-Registros em sistemas.

4

DESENVOLVIMENTO DAS SIMULAÇÕES

Pautado em estruturas distintas, serão formadas equipes rotativas de acordo com as atribuições a serem outorgadas para cada atividade, bem como utilização de estações de trabalhos ou semelhantes, em quantidades adequadas conforme a estruturação das equipes, e em complemento será utilizado software de prático entendimento, como Excel por exemplo. Também caberão recursos para consultas via Internet em sites de informações de Mercado, como BACEN, BMF&BOVESPA dentre outros, viabilizando ao participante um melhor entendimento sobre a influência dos agentes de mercado nos momentos das negociações.

Metodologia

Explanação interativa com conceitos teóricos e exemplos práticos.
Simulação de atividades em Grupo.
Análise estratégica das atividades de cada grupo.

Competências Desenvolvidas

Compreender todo o fluxo financeiro de recursos entre os diversos componentes do Sistema Financeiro Nacional.
Desenvolver capacidade de incorporar características qualitativas em modelos de simulação quantitativos e avaliar de forma mais técnica e robusta os resultados obtidos.

Pré-requisitos

Sem pré-requisitos estabelecidos.

Público Alvo

Profissionais de todas as áreas bancárias e financeiras, estudantes de economia, administração e finanças, consultores, consultorias, advogados, instituições financeiras e profissionais Independentes que necessitam ter conhecimento dos mecanismos operacionais e fluxos financeiros do mercado, para melhor desempenhar as suas funções.

Docentes

Ricardo Escolá

Administrador de Empresas pela EAESP/FGV. MBA junto à New York University. Larga experiência na área financeira, com mais de 30 anos de experiência teórica e prática no mercado nacional e internacional. Assessor de várias Empresas e Conglomerados de médio e grande porte, dos setores financeiro, industrial e comercial, na intermediação de negócios internacionais e aplicações financeiras. Docente especialista em Cursos de Macroeconomia, de Finanças, de Cartões e Comércio Internacional junto a diversas Instituições de Ensino.

Roberto Luiz Faria

Administrador de Empresas pela UNICID, Pós-Graduado em Sist. Admin. – UNICID; Gerente Risco de Mercado – Bradesco e Banco Cidade; Gerente Geral de Mesa de Ativos - Banco Cidade; Chefe de Mesa de Ativos – Banco Safra e Diretor de Empresa de Assessoria de Riscos

Carga Horária

16h.

Tem interesse no curso?

POR DETERMINAÇÃO DA LEI 12.741/2012, INFORMAMOS O PERCENTUAL APROXIMADO DOS TRIBUTOS INCIDENTES: 12,6% SENDO:
ISS .............. MUNICIPAL......5%
COFINS ......... FEDERAL......7,6%

Carga Horária

16h.

Turmas em aberto

Inicio: 04/12 a 08/12/17

INFI-FEBRABAN - Av. Brigadeiro Faria Lima, 1485 - Torre Norte - 12º Andar - Pinheiros - SÃO PAULO, SP

Carga Horária
15h
Horário
19h às 22h
Em Até 12X R$ 112,50 s/ juros
para associados
Total R$1.350,00
Em Até 12X R$ 132,50 s/ juros
para não associados
Total R$1.590,00

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Av. Brigadeiro Faria Lima, 1485 - Torre Norte - 12º andar - Pinheiros - São Paulo, SP

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