Inteligência e Prevenção na Fraude Eletrônica - VIA WEBINAR

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Apresentação

o Técnicas de Inteligência (análise e Investigação);
o Quando uma simples análise de uma fraude bancária pode gerar um insight para iniciar assim uma investigação;
o Inteligência/Investigação:
• Como fazer;
• Por onde começar.

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Modus Operandi

o Casos/ataques mais recentes:
 Phishing;
 Envio de SMS;
 Novos meios de envios de Phishing;
 Golpe via celular;
 Golpe com Engenharia Social (presencial);
 Golpes (diversos métodos presencial, virtual);
 Pix : Golpes/Fraudes.

o Meios mais utilizados na fraude bancária:
 Canal Internet banking;
 Canal Mobile;
 Canal de Voz;
 Canal via WhatsApp;
 Meios de pagamento (Boletos, Adulterações, etc.);
 Abertura conta digital;
 Pedidos de cartões via canal digital;
 Pedidos de cheques via canal digital;
 LGPD e seus impactos no vazamento de dados.

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Inteligência e Prevenção (Relacionamento e Aculturamento)

o Relacionamento (cases de sucesso junto a PF)
 Operações com participação ativa dos bancos e o diferencial (resultados obtidos=> panorama das operações);
 Projeto tentáculos, mudança de paradigma junto a PF e aos Bancos.
o Aculturamento aos padrões do judiciário brasileiro.
o Mudança da postura do judiciário após o Projeto tentáculos
• Notícia crime:
o Qual o viés para o sucesso (como fazer / onde fazer)
o Conversa prévia com autoridades (porta de entrada para a garantia do sucesso)
• Negociação junto ao MJ:
o Envolvimento de área de inteligência ligada ao Senasp.
• Métodos de Pesquisa:
o Modelos utilizados no mercado na prevenção a Fraude bancária.
• Metodologia aplicada na prevenção a Fraude bancária:
o Qualitativa
o Quantitativa
o Híbrida (verificar a funcionalidade)
• Novas técnicas aplicadas

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Monitoramento e Prevenção

• O que monitorar:
o Hardware;
o Software;
o Ativos.
• Estudar e analisar os métodos constantemente;
• Investigar e estudar leitura dos atacantes usualmente;
• Examinar e auditar as metodologias aplicadas.
• Gerenciamento ao risco:
• Quando a prevenção falha, a pronta resposta e o caminho (quais medidas podem ser adotadas)

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Inteligência Aliada ao Monitoramento e Prevenção

• Brainstorming dos casos/lições aprendidas:
o Resultados obtidos de cada caso, experiências adquiridas e o aprendizado que fica para a melhoria do canal de prevenção e, consequentemente, agregando segurança nas instituições financeiras;
o Desenvolver estratégias para enfrentamento de novos casos.